河南工行小伙儿巧周旋 客户被骗资金全追回

时间:2017-04-12 09:29:17   来源:
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“要不是工行的这两位小伙子,我一万多元的血汗钱就被骗子骗走啦”。近日,客户李女士将书有“心系客户,助人为乐”的锦旗送到了工商银行河南三门峡分行营业部,表示要郑重感谢这两位员工。近日,工行员工史某下班后到本行ATM机办理业务时发现一名中年女子举止异常。警觉的史某办理完业务后并未立即离

“要不是工行的这两位小伙子,我一万多元的血汗钱就被骗子骗走啦”。近日,客户李女士将书有“心系客户,助人为乐”的锦旗送到了工商银行河南三门峡分行营业部,表示要郑重感谢这两位员工。

近日,工行员工史某下班后到本行ATM机办理业务时发现一名中年女子举止异常。警觉的史某办理完业务后并未立即离开,而是在一旁仔细聆听通话内容以辨别该客户是否遭遇电信诈骗。当听到对方反复催促客户尽快汇款时,史某果断上前询问并制止其继续汇款。简单的劝导无效后,史某立即找来正在网点加班的客户经理王某对其联合劝导。两人了解到该女子在浏览网页时看到了一则快速发放贷款的信息,诈骗人员称可为其办理8万元的免担保免抵押贷款,对方向客户索取了银行卡卡号、身份证信息与手机验证码,之后客户便收到自己1.15万元被转走的信息提醒。随后诈骗人员称客户只要在银行ATM机做“贷款账户对接”就可以将钱和贷款一起返回卡中,所谓的“贷款账户对接”其实是客户按照对方的指示汇款至诈骗人的卡号。得知这一情况后,两位员工先为客户打电话办理了临时挂失,再带她迅速前往派出所报案。由于天色已晚,派出所民警在详细询问情况后,要求该女子先不要向诈骗分子暴露自己已经报警,并与之继续周旋,稳住诈骗分子,待第二天在银行查明具体原因再因事制宜采取对策。

第二天一早,客户赶到银行网点,客户经理王某在帮其查询明细后很快就明白了骗子的伎俩。原来,诈骗分子骗取了客户的银行卡卡号、身份证信息与手机验证码在网站注册了虚拟网上理财账户,此虚拟账户不能对外支付,只能实现与本人银行卡互转。这种互转并不能使客户资金直接划转至诈骗分子银行卡内,当不知情的客户发现自己的钱被划走后诈骗分子便称只是为了验证,稍后会连同贷款资金一同转回客户银行卡内,再进一步要求客户与之进行所谓的“贷款账户对接”,其实就是让客户给他们汇款,实际上诈骗分子控制着该客户的“虚拟账户”,准备在客户提交汇款的瞬间将客户资金从“虚拟账户”转回至客户个人卡内,客户资金就这样“鬼使神差”地被转到了诈骗分子的银行卡内。

认识到诈骗分子这一把戏后,客户经理王某将计就计,利用银行卡挂失后客户账户资金只能进不能出的事实,利用诈骗分子急于让客户转账的心态,让客户按照诈骗分子的指示到ATM机上进行所谓的“贷款账户对接”操作。诈骗分子信以为真,将客户受骗资金退回卡内。看到资金已退回,客户经理王某让客户立即销户,1.15万元受骗资金全部被追回。目前,三门峡市公安局已对诈骗分子信息和线索进行监控,此案正在进一步侦破中。这起诈骗案件由于银警快速联动,银行处置及时,诈骗份子未能将成功施骗,历时24个小时与诈骗分子的斗智斗勇,客户被骗资金最终被全部追回。

近年来,电信诈骗的手段“花样翻新,与时俱进”,人民群众受骗的事情时有发生。2016年以来,工行河南省分行各级机构通过完善防控措施,强化监督治理,有效防范了众多外部欺诈风险和电信网络新型违法犯罪活动,柜面堵截电信诈骗300起,为客户挽回资金损失800余万元;通过郑州、洛阳反欺诈中心平台,处理涉及电信诈骗账户11170个,涉案金额1.9亿元。该行持续加强对员工的培训教育,加大防范电信诈骗的宣传力度,加强银警联动,创建“平安金融机构”,建立严密的防护网,为客户资金安全保驾护航,为广大客户打造和谐有序的金融环境。


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