省法院发布打击养老诈骗典型案例

时间:2022-09-06 20:39:34   来源:
分享到:
省法院发布打击养老诈骗典型案例

案例一  被告人李某某诈骗案

——:以免费购物为名实施诈骗犯罪

警示:天上不会掉“馅饼”

【基本案情】

被告人李某某伙同他人,低价购进蚕丝被等产品作为道具,在多地农村以开展产品促销会为幌子,通过虚假的厂家现场直播,编造“厂家将三千万广告费折成产品免费送”等谎言,诱骗老年人先购买一张价值10元的购物卡,后持卡交纳1500元购买一条的蚕丝被,第二天再以现场抽奖中奖的方式,让“中奖者”不仅得到蚕丝被,还将购物款如数退还;对没有中奖的,也会退还1500元购物款和10元购物卡钱,再赠送一条浴巾。当活动进行到第前7天,大量老年人深信不疑,纷纷购买蚕丝被。之后,被告人收到钱款后,突然卷款潜逃。该团伙累计诈骗金额达17万余元。

【裁判结果】

法院审理后认为,被告人李某某的行为已构成诈骗罪。,综合考虑李某某自首、自愿认罪认罚、与部分被害人达成赔偿协议,、取得被害人谅解等情节,以诈骗罪判处李某某有期徒刑二年二个月,并处罚金 2万元。

【警示意义】

犯罪分子利用部分老年人爱贪小便宜的心理,以免费赠送小礼品为诱饵,采取直播、抽奖、办卡等手段进行包装,使老年人陷入免费购物陷阱。老年朋友一定要牢记“天上不会掉馅饼”“贪小便宜吃大亏”,不要被犯罪分子精心设计的骗局所迷惑,谨防上当受骗。


案例二 潘某某非法吸收公众存款案

——以投资养老为名实施非法吸收存款犯罪

【基本案情】

方某某(另案处理)成立河南省夕阳红溢康养老服务有限公司,被告人潘某某被任命为该公司客服部经理。该公司在未经有关部门批准的情况下,宣传“医养结合,养老服务”,针对老年人群体宣称存款即获长寿红包和会员等级,从2万元的亲情会员到20万元的钻石会员,等级越高,享受养老服务的优惠力度越大,并承诺半年支付一次利息,三年到期归还本金。潘某某招聘客服部人员,通过讲课、发放宣传单等方式发展会员536名,收取存款和各类养老服务费4484 万余元,通过支付本息及长寿红包退还储户2185万余元,造成2299万余元无法返还。潘某某的客服部按吸收金额的20%提取佣金819万余元。

【裁判结果】

法院审理认为,被告人潘某某的行为已构成非法吸收公众存款罪。综合考虑潘某某具有自首、自愿认罪认罚等情节。以非法吸收公众存款罪判处潘某某有期徒刑四年零六个月,并处罚金人民币10万元;责令退赔提取的佣金819万余元。

【警示意义】

犯罪分子宣称投资低风险、高利息、高回报的同时,还能享受不同等级的养老服务优惠,诱骗老年人进行“投资”,实施非法吸收公众存款犯罪。老年朋友投资“养老项目”、购买“养老服务”前,一定要与家人商量或者向专业人士咨询,选择具有正规资质的养老服务机构,切勿盲目投资,守护好自己的“养老钱”。


案例三   被告人常某某等人诈骗案

——以销售药品、保健品为名实施诈骗犯罪

【基本案情】

管某(另案处理)出资成立昊弘健康咨询有限公司,设立发书组、销售组、文员组等部门,被告人常某某任销售组长。该公司按照诈骗话术对员工进行培训,针对全国各地老年人以出卖各种药品、保健品为名实施诈骗活动。首先以免费赠送健康资料、评书机的名义,获取老年人信息,在赠品中嵌入有力加寿片、首乌补肾酒、精杞参胶囊、参苓蛤蚧合剂、活申草首乌强身片等药品的宣传广告及联系电话,诱使老年人进行咨询。再冒充客服人员、指导老师、专家助理、医生等身份,,单独或者相互配合与被害人老年人电话联系,运用诈骗话术通过探寻问诊、分析病情、危机描述引出产品,并夸大药品疗效,,谎称能够彻底根治被害人所患各种疾病,达到将价格虚高的药品卖给老年人的目的。最后再以优惠活动即将结束,需要调换其他药品等各种虚假理由,诱骗老年人持续不断、大量高价购买其推销的药品、保健品。被告人常某某作为销售组长,参与诈骗金额609万余元。

【裁判结果】

法院审理认为,被告人常某某等人均已构成诈骗罪。昊弘健康咨询有限公司应依法认定为犯罪集团。以诈骗罪判处常某某有期徒刑五年零一个月,并处罚金人民币二万元;其他被告人被判处有期徒刑四年一个月至一年二个月不等的刑期;并责令退赔被害人经济损失。

【警示意义】

人到老年,易被各种疾病或健康问题所困扰,“病急乱投医”。老年朋友一定牢记,“天下没有包治百病的万灵药”,治病要到正规医院和诊疗机构,切勿通过电话、广播、电视广告等形式进行所谓疾病诊疗,盲目相信不法分子推销药品、保健品的超强功效,落入犯罪分子精心设计的骗局之中。


案例四  卫某诈骗案

——以代办养老保险为名实施诈骗犯罪

【基本案情】

被告人卫某系小学教师,明知被害人不符合办理退休条件,自己也没有能力帮他人办理养老保险的情况下,仍以需要金钱疏通关系为名,骗取郭某某等24名被害人93万余元。

【裁判结果】

法院审理认为,被告人卫某已构成诈骗罪。以诈骗罪判处被告人卫某有期徒刑九年二个月,并处罚金6万元。

【警示意义】

此类犯罪不仅侵害老年人财产利益,而且严重损害国家养老政策的公信力。对于这类骗局,广大老年朋友一定要提高防范意识,不要相信“有关系、背景硬、敢花钱”就能办成事的所谓“潜规则”,需要办理养老保险相关业务,一定要按照法律法规和政策规定,通过正规渠道申请办理。


案例五  常某某等人诈骗案

——以销售纪念币名义实施诈骗犯罪

【基本案情】

被告人常某某先后设立多个文化传播公司,伙同被告人周某、黄某等20余人,每天选择老年人大量拨打电话,以赠送礼品为诱饵,诱骗老年人到公司听讲座,向老年人虚假宣传给付高额利息、定期回收、高价拍卖等“高回报”承诺,引诱老年人高价购买“第四套人民币大全套”“珠港澳连体钞”“加拿大连体整版钞”等纪念币收藏品。为防止购买纪念币的老年人儿女发现,又以纪念币如保管不善将失去价值为借口,将老年人已购买的纪念币留在公司代为保管,继续向其他老年人销售,对要求退款或取走纪念币的老年人拖延拒不退还。至案发,该犯罪团伙共诈骗被害老年人87人659万余元。

【裁判结果】

法院审理认为,被告人常某某等人均已构成诈骗罪,且拒不交代赃款去向,依法从重处罚。以诈骗罪判处常某某有期徒刑十四年六个月,并处罚金人民币五十万元;判处周某有期徒刑十二年,并处罚金人民币二十万元。其余18名同案被告人均以诈骗罪处以相应刑罚。

【警示意义】

犯罪分子抓住部分老年人有一定经济基础,不服老不认输,退休后空闲时间较多,纪念币有收藏价值,但在如何辨别真假问题上又缺乏专业知识的特点,以支付高息,高价拍卖、定期回收为诱饵,致使老年人上当受骗。案发后,犯罪分子拒不交代赃款去向,依法被判处了较重的刑罚和财产刑。人民法院提示,收藏领域对于大多数人是知识盲区,也是投资的高风险领域,老年人投资一定要慎之又慎。 (岳明)

本文来源:责任编辑:黄凤

版权声明:

一、凡本网注明“来源:平安河南网·河南法制报”的所有文字、图片等稿件,版权均属河南法制报社和平安河南网所有,任何媒体、网站或个人未经本网协议授权不得转载、链接、转贴或以其他方式复制发表。已经本网协议授权的媒体、网站,在下载使用时必须注明“稿件来源:平安河南网·河南法制报”,违者本网将依法追究责任。
二、本网未注明“来源:平安河南网·河南法制报”的文/图等稿件均为转载稿,本网转载出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性。如其他媒体、网站或个人从本网下载使用,必须保留本网注明的“稿件来源”,并自负版权等法律责任。如擅自篡改为"稿件来源:平安河南网·河南法制报",本网将依法追究责任。如对稿件内容有疑议,请及时与我们联系。
三、 如本网转载稿涉及版权等问题,请作者在两周内来电或来函与本网联系。